По сообщениям ЦБ увеличилось количество случаев мошенничества с банковскими картами

ЦБ

Центральный Банк России сообщает о распространении случаев мошенничества с использованием чужих банковских карт.

Суть мошенничества заключается в использовании так называемого «дропа» — человека, который за денежное вознаграждение готов продать свою дебетовую карту третьим лицам или оформить дебетовую карту на свое имя с последующей ее передачей мошенникам.

При этом, карта в дальнейшем используется преступниками для выведения на ее счет денежных средств, полученных преступным путем, с дальнейшим обналичиванием данных средств через банкоматы без согласия владельца карты. В качестве «дропов» злоумышленниками обычно используются низшие социальные слои населения, а также граждане с низким уровнем финансовой грамотности.

Таким образом, за получением небольшой финансовой выгоды от передачи третьим лицам своей дебетовой карты с нулевым балансом, для обычного гражданина скрывается опасность быть втянутым в качестве соучастика в отмывание денежных средств, полученных преступным путем.

Эксперты коммерческих банков также отмечают рост случаев данного вида мошенничества за последнее время. При этом, банками принимаются меры по выявлению таких клиентов еще на стадии обращения за дебетовой картой в отделение. Если физическое лицо ведет себя подозрительно, либо не может внятно объяснить цель выпуска дебетовой карты, то по таким заявкам отказывают

Читайте на нашем сайте, как защититься от мошенничества с кредитными картами и ваши финансы всегда будут в безопасности.